Nakredit.KZ
Лучшие онлайн займы Казахстана
Без отказа, проверки и поручителей.

Финансовые пирамиды — что это, как в нее не попасть


Список финансовых пирамид в Казахстане. Как формируется список. Как не попасть в пирамиду.

Жибек Канапьянова Дата обновления: 10 ноября, 2023
Поделиться:

На сегодняшний день все больше растет количество новых организаций, в том числе, предоставляющих финансовые услуги. Стоит отметить, что с высокой востребованностью в финансовых услугах возрастает число мошенников, вместе с тем среди вновь создаваемых компаний нередко встречаются недобросовестные участники.

С целью защиты граждан от незаконной деятельности и мошеннических действий надзорными органами РК был опубликован список организаций с подозрительными признаками. Данная информация также должна способствовать поддержанию добросовестной конкуренции среди участников финансового рынка, а также выявлению фирм, допускающие нарушения прав потребителей услуг.

Что представляет собой финансовая пирамида?

Финансовая, она же инвестиционная пирамида – это замаскированная организация, целью которой является незаконное привлечение денежных средств граждан с помощью неправомерных схем, что по сути является хищением и влечет уголовную ответственность.

В любой финансовой пирамиде есть признаки сетевого маркетинга, то есть, за привлечение новых участников предлагается получение выгодного бонуса. Соответственно, для получения денежных выгод люди все больше и активнее стараются привлечь за собой в первую очередь родственников, знакомых, друзей.

Важно знать! Если доходность предприятия формируется за счет привлечения новых участников – это однозначно финансовая пирамида. Это классическая схема Понци, когда вознаграждение выплачивается за счет новых участников.

Когда обещанный процент становится настолько желанным, что человек готов поверить в свое быстрое обогащение, отключается критическое мышление и люди несут большие суммы, иногда последние средства или вовсе взятые в кредит, тем, кому в итоге верить нельзя.

Какие финансовые организации и пирамиды вошли в список?

Список состоит из 53 наименования различных компаний с высоким риском нелегального осуществления деятельности.

Указанные в списке компании действуют на территории Казахстана без лицензии и представляют для граждан риски финансовых потерь.

О том, как не попасть в финансовую пирамиду можно прочитать в данной статье.

Список финансовых пирамид на 15.09.2023:

Признаки финансовых пирамид

Название компанииСтатус
Amanat homeПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
The Great TowerПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
QnetПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Hit Beat MusicПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Не работаПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Chia Tai Tianqing, Chia Tai PharmaceuticalПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
ПК Asar baspanaПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Crowd1Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Has Logistic (ТОО UpgradeAS)Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Sterling InvestПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
ПК Ақ үй АрманПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Чаты в мессенджерах Озимиз гой Арай, Вклад чат 100%, Luxery (Боранбек)Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
MetagoПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
QuasarПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
EolusПризнаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Бахыт мебельПризнаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Sweet MoneyПризнаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Ayba-ЖанұяПризнаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Чаты в мессенджерах Доверие, Реализуй мечтуПризнаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Чаты в мессенджерах 5000#20000, 3000#9000Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям

Признанные финансовые пирамиды

Название компанииСтатус
Auto SellerПризнано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
ЖК Otau KZПризнано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
Qaz homeПризнано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
Чаты в мессенджерах Миллионеры 30 на 90, РассветПризнано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
World moneyПризнано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
LV ForceФинансовая пирамида, есть приговор суда
QnetФинансовая пирамида, есть приговор суда
Unique FinanceФинансовая пирамида, есть приговор суда
ПК Елімай-2019Финансовая пирамида, есть приговор суда
B2B JewerlyФинансовая пирамида, есть приговор суда
ТОО Fast Vic и ТОО Caspian CrocusФинансовая пирамида, есть приговор суда
World Business ConsultingФинансовая пирамида, есть приговор суда
FinikoФинансовая пирамида, есть приговор суда
Innova GoldФинансовая пирамида, есть приговор суда
QozqanФинансовая пирамида, есть приговор суда
Investment Consulting AgencyФинансовая пирамида, есть приговор суда
Antares/ Antares TradeФинансовая пирамида, есть приговор суда
Eden life, MMK InvestmentФинансовая пирамида, есть приговор суда
Шаңырақ+ (ТОО Best Road Investment)Финансовая пирамида, есть приговор суда
Sincere SystemsФинансовая пирамида, есть приговор суда
Семейный капиталФинансовая пирамида, есть приговор суда
River Coins LimitedФинансовая пирамида, есть приговор суда
Денежный потокФинансовая пирамида, есть приговор суда
Великое будущееФинансовая пирамида, есть приговор суда
Мебельный проект Нур/ Нұр-жиһазФинансовая пирамида, есть приговор суда
Лидер Капитал 168Финансовая пирамида, есть приговор суда
Нарымбетова (проект Тендер)Финансовая пирамида, есть приговор суда
Чаты в мессенджерах 4 күн 70%, 5күн 70%, Айналым, VIP чат, Bay Life, Bay Life чеки, БроньФинансовая пирамида, есть приговор суда
ПК Ата-мекен 2021Финансовая пирамида, есть приговор суда
Hermes LTD, входящий в состав холдинговой компании Life is goodФинансовая пирамида, есть приговор суда
Чаты в мессенджерах Айналым 30%, 3 күнде 30%, Асыл инвестФинансовая пирамида, есть приговор суда
Свой домФинансовая пирамида, есть приговор суда
ПК GAPФинансовая пирамида, есть приговор суда

Как формируется список финансовых пирамид?

Список формируется посредством мониторинга, проводимого Агентством финансового регулирования, а также обращений граждан.

В целях снижения активности недобросовестных организаций на территории республики, надзорными и правоохранительными органами проводятся мероприятия по информированию участников финансового рынка, осуществлению проверок, а также блокировки подозрительных Интернет-ресурсов.

Еще одной мерой по борьбе с нелегальной финансовой деятельностью стало создание специальной группировки по противодействию интернет-мошенничеству. Данная спецгруппа действует пока только в Алматинской области и на сегодняшний день устранила около 500 незаконных ресурсов в интернет пространстве.

Почему люди вступают в финансовые пирамиды? 

Реалии таковы, что существует немало причин, по которым население идет на это. 

Основные причины:

Среди вкладчиков финансовых пирамид можно выделить две категории:

  1. Которые знают, что это финансовая пирамида, но они идут туда первыми с целью заработать за счет привлечения других вкладчиков.
  2. Люди, с низкой финансовой и юридической грамотностью, на которых пирамида активно зарабатывает.

Как правило, финансовые пирамиды обещают высокую доходность, к примеру, под 30% в месяц. Первые вкладчики имеют свой интерес, так как получают бонусы от вложения последующих вкладчиков. 

Таким образом и выстраивается финансовая пирамида: одни вкладчики привлекают других и за счет вложенных средств другими вкладчиками получают свои дивиденды. Первые получают свой доход, а в последующем многие вновь пришедшие, остаются без своих средств.

В финансовой пирамиде существуют следующие понятия:

Обычно, представители пирамид предпочитают подталкивать своих участников к привлечению новых вкладчиков через ближний круг.

Подобные организации часто проводят свои презентации и тренинги. На таких встречах их директора рассказывают истории своего успеха и о том, что подобного результата может добиться каждый, нужно лишь не упустить возможность, которую предлагает компания.

Данные фирмы действуют по стратегии «здесь и сейчас», не предоставляя возможности оклематься от полученного потока информации, прийти в себя, засомневаться и все как следует обдумать. Вас могут торопить, уверяя что это грандиозный шанс, давить иными аргументами.

Условия кризиса и нестабильности — лучший момент для привлечения доверчивых и финансово не подкованных граждан.

Последствия от действий финансовых пирамид.

Как не попасть в инвестиционную пирамиду?

Каждый день в лентах социальных сетей и на различных ресурсах появляются рекламные посты о выгодном инвестировании или возможности большого заработка. Инвестиционные пирамиды совершенствуют свои мошеннические схемы и используют новые механизмы для привлечения и воздействия на своих будущих вкладчиков.  

На сегодняшний день число вновь создаваемых подобных организаций стремительно возрастает. Данная проблема актуальна во всем мире и будет продолжаться еще долго. Это связано, прежде всего, с малограмотностью, доверчивостью, ожиданием людей получить высокий доход наиболее легкими путями, а также корыстными побуждениями тех, кто решил обогатиться на этих слабых точках. 

И пока есть те, кто может поверить и вложиться в новую «инвестиционную организацию», финансовые пирамиды не перестанут существовать.

В этой статье упоминается лишь одна из множества финансовых пирамид, ставшая для нашего населения самым наглядным примером того, что легких денег не бывает и многие поняли это лишь ценой потери личных средств.Так что порой желание быстро заработать без желания работать может оставить у разбитого корыта.

Помните, что самое надежное инвестирование – это вложение в свое развитие и образование. Будьте грамотны и внимательны к своим финансам.

Об авторе
Жибек Канапьянова
Жибек Канапьянова

Жибек Канапьянова — эксперт по личным кредитам и финансовым новостям. Бакалавр экономики и бизнеса специальности “финансы” КГУ им. Ш. Уалиханова.

Похожие публикации на Nakredit